Los mejores Prestamos Para Autónomos

Préstamo para autónomos. Opiniones y análisis

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Conoce los mejores préstamos para autónomos.

Última Actualización Enero 2021 

Si buscas financiación para llevar adelante un proyecto, para invertir en un negocio ya establecido o para iniciar un nuevo negocio, los préstamos para autónomos son una excelente opción. Los bancos generalmente miran con todo detalle las cuentas de explotación del negocio y la viabilidad económica del autónomo.

Para los autónomos, el acceso a un crédito suele ser un camino complicado y lleno de obstáculo. De hecho, se les suele exigir más documentación y requisitos a un autónomo o  profesional independiente que a un empleado con nómina y contrato fijo. En el caso de que seas un autónomo con poco tiempo en la actividad, el acceso a financiación incluso puede complicarse más aún.

Aunque el acceso a créditos y préstamos no siempre es sencillo, cada vez más se establecen beneficios. Bien sean líneas crediticias a bajo interés desde organismos oficiales, como los créditos ICO, bien sea con entidades cada vez más ágiles y adaptadas a las necesidades de los pequeños empresarios y profesionales autónomos.

Por eso vamos a analizar una serie de préstamos para autónomos que cuentan con algunas ventajas interesantes para los profesionales. Son líneas crediticias de entidades bancarias que han agilizado sus procedimientos de evaluación, tramitación y concesión de la financiación, haciendo más accesibles y atractivos este tipo de préstamos.

Las tasas de interés de estos préstamos suelen estar por debajo de un préstamo personal, con rangos que van desde un 6,02% TAE hasta 7,20% TAE. Hay que aclarar en este punto, que una de las entidades, el Banco de Sabadell, sólo ofrece información sobre la tasa de interés una vez se ha iniciado el proceso de tramitación del crédito.

Los montos son variables también y dependen de cada entidad. En términos generales, la cuantía de estos préstamos va desde montos muy pequeños, 300 euros en el caso de Open Bank, por ejemplo, hasta los 30.000 que ofrece el BBVA. Asimismo, estos son préstamos que se ofrecen con plazos que van desde los 14 meses hasta los 60 meses.

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LOS MEJORES PRÉSTAMOS PARA AUTÓNOMOS

Los mejores préstamos para autónomos.

Hemos reunido la información referida a los principales préstamos para autónomos que otorgan 3 entidades bancarias en España. BBVA, Banco de Sabadell y Open Bank son las entidades que hemos seleccionado para que puedas hacer una comparación sencilla de cada línea crediticia de estas entidades y elegir la que más te convenga.

Es importante destacar que estas entidades financieras seleccionadas suelen ser bancos, con una mayor capacidad de asumir los riesgos de este tipo de créditos y no empresas o entidades financieras no bancarias o bróker de créditos. Aunque la cantidad de autónomos ha bajado, en parte por el contexto económico, los autónomos son un público atractivo para las entidades financieras. 

Según el registro del Régimen General de Trabajadores Autónomos hay más de 3 millones de trabajadores por cuenta propia, es decir, un mercado interesante por bancos ávidos de innovar en sus productos. Veamos los detalles de estos préstamos que otorgan 3 de las entidades más sólidas y fiables del mercado español.

Hay que destacar que la denominación de estos préstamos difiere de una entidad a otra, por lo cual te sugerimos la lectura de este artículo para conocer con exactitud cómo cada uno de estos bancos denomina estas líneas de crédito.

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Busca la opción «¿Eres Autónomo?» Esto lo puedes encontrar bajando con el curso por la web.

Préstamos para autónomos BBVA

Este préstamo para autónomos del BBVA se orienta a profesionales autónomos y pymes que buscan una opción de financiamiento rápida, sin demasiados trámites y, sobre todo, adaptada a las necesidades de su negocio.

El préstamo para autónomos del BBVA o, como lo denomina la entidad, el Préstamo On Line Negocio, te da la posibilidad de acceder a una financiación desde 3000 euros hasta 50.000 euros, mediante una contratación inmediata y con un tipo de interés fijo y personalizado.

Este es un préstamo bastante ventajoso desde muchos puntos de vista. Vamos a analizar sus principales aspectos paso a paso.

El Préstamo Online Negocios BBVA hace que autónomos y pymes consigan de manera rápida y sencilla la financiación que precisan para invertir. Se destina sobre todo a compra de maquinaria general, vehículos, aparatos electrónicos y de informática, además de otras inversiones necesarias.

En primer lugar, algo destacable de este crédito es que necesitas ser cliente del BBVA para acceder a él. Además, debes tener una antigüedad de 6 meses como cliente de la entidad. El plazo de amortización de este préstamo para autónomos del BBVA es desde un mínimo de 14 meses hasta un máximo de 60 meses

Veamos el ejemplo de TAE que nos da el propio banco. En el caso de un préstamo para autónomos de 30.000 euros a un plazo de 60 meses se aplica un TAE de 6,02%(un TIN de 5,55%).  El tipo de interés, hay que reconocerlo, es uno de los más favorables del mercado. 

El Préstamo Online Negocios BBVA no tiene demasiados costes derivados de la tramitación. Para acceder a este préstamo para autónomo tienes que abonar una comisión de apertura de 0,75%.

Respecto al plazo de acreditación, al ser cliente de BBVA lo recibirás de inmediato. Este Préstamo Online Negocios BBVA requiere el cumplimiento de algunas condiciones que te detallamos, en primer lugar, debes ser cliente de la entidad y con una antigüedad de 6 meses.

Debes ser titular de una Pyme que facture menos de 5 millones o ser autónomo. Puedes usar tu firma digital y una vez aprobada la solicitud el dinero será acreditado de inmediato en tu cuenta.

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Préstamos para autónomos BBVA

Ventajas del préstamo para autónomos de BBVA

  • Los préstamos para autónomos del BBVA tienen ventajas destacables que detallamos ahora:
  • Tasas de interés competitivas. Indudablemente es uno de los productos del mercado con mejores tasas y más económicos.
  • Sencillo. Es muy cómodo para solicitar. Eso sí: necesitas ser cliente y trabajar con la entidad durante al menos seis meses en el momento de solicitar el préstamo.
  • Amplio plazo de amortización. Con 60 cuotas es un préstamo de largo plazo que hace muy cómoda su devolución.
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Rápidamente encontrarás la opción para clientes y no clientes

Desventajas del préstamo para autónomos de BBVA

  • Es necesario no sólo ser cliente sino contar con 6 meses de antigüedad en la entidad lo que limita el acceso a un préstamo tan ágil y ventajoso para autónomos que no clientes o son muy recientes (menos de 6 meses)
  • Hay que decir que es complicado acceder con la denominación préstamos para autónomo. El préstamo recibe otra denominación en el banco: Préstamo Online Negocios
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Aquí encontrarás los detalles más importantes del préstamo

¿Cómo acceder al préstamo para autónomos de BBVA?

Es muy sencillo y puedes tramitarlo muy rápidamente para recibir el dinero en tu cuenta.

Primero, debes acceder a la web de BBVA. Te vamos a guiar con algunas imágenes.

Debes buscar la opción ¿Eres Autónomo? Esto lo encontrarás bajando con el curso por la web. Encontrarás las condiciones básicas del préstamo. Tanto la documentación necesaria como una simulación para que veas los tipos de interés.

Posteriormente debes aclarar si eres autónomo o Pyme. Si eres cliente, debes introducir tus datos y tramitarlo. Nosotros no somos clientes de modo que optamos por la opción NO SOY CLIENTE

En ese caso, si no eres cliente, te guían a la cuenta Bienvenida del BBVA para que abras una cuenta, dado que es requisito para estos préstamos para autónomos de BBVA.            

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Deberás especificar si eres autónomo o pyme

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Finalmente encontrarás el formulario de solicitud

Opiniones del préstamo para autónomos de BBVA

BBVA es una entidad muy solvente con una marca establecida y con más de 70 millones de clientes en todo el mundo

Entre las opiniones más frecuentes hemos encontrado aspectos muy positivos

  • Intereses. Muy valorado este aspecto por los usuarios y ponderado como uno de los mejores del mercado
  • Resulta muy fácil de tramitar y es algo que destacan muchos usuarios en sus opiniones.
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Conclusiones del préstamo para autónomos de BBVA

Para los autónomos y las pymes puede ser una gran tarea lograr financiación que permita avanzar en su negocio y hacer las inversiones necesarias. Los préstamos para autónomos del BBVA  son productos realmente ventajosos y con muy buenas condiciones, tanto por sus tipos de interés como por la facilidad de tramitación.

Sus condiciones desde el punto de vista de las tasas de interés, son mejores que en otras entidades. Cuenta con una financiación que va desde 6,02% TAE a 60 meses y para un monto de 30.000 euros.  Este producto  tiene comisión de apertura, que es de un 0,750% y no cuenta con otras comisiones o gastos como comisión de amortización o comisión de estudio.

BBVA es una entidad financiera conocida y que ofrece una línea específica bastante ágil de financiación para autónomos de hasta 60.000 euros. Su web es bastante amigable y permite rápidamente, a través de un simulador, hacerse una idea de los costes que tendrá el crédito. 

Sin embargo, hay que destacar que es mejor optar por buscar Préstamo Online Negocios en lugar de préstamos para autónomos, cuya ruta de acceso es larga y complicada. 

Quizás el único aspecto mejorable es que un préstamo con tan buenas condiciones y que ayuda a los autónomos y a las pymes necesite que seas cliente y, sobre todo, que tengas una antigüedad en la entidad de 6 meses. En lo que respecta a los tiempos de resolución de la solicitud y acreditación en la cuenta, también BBVA se distingue por ser una entidad eficaz, moderna y rápida.

Préstamos para autónomos del Banco de Sabadell

Este préstamo para autónomos Banco de Sabadell se orienta a profesionales autónomos y pymes que buscan una opción de financiamiento rápida, sin demasiados trámites y, sobre todo, adaptada a las necesidades de su negocio.

El préstamo para autónomos del Banco de Sabadell o, como lo denomina la entidad, el Préstamo de amortizaciones constantes, se diferencia de otros préstamos para autónomos en que sus cuotas son del mismo importe siempre. 

En estos préstamos la tasa de interés puede ser fija o variable. En el caso de elegir la tasa fija, sabrás perfectamente el número de cuotas. En el caso de que selecciones la opción tasa de interés variable, el número de cuotas puede cambiar. Hay que resaltar que no es sencillo acceder por medio de la web a este préstamo. No existe una opción específica para autónomos. 

Debes acceder al área Financiar mis Proyectos, dentro de la pestaña “Autónomos” para obtener más información. En primer lugar, algo destacable de este crédito es que puede convertirte en cliente del Banco de Sabadell y acceder a él. No es necesario tener una antigüedad determinada en la entidad.

Para los detalles sobre tipos de interés, plazos de amortización y comisiones, es necesario contactar directamente con la entidad.

Por medio del Banco de Sabadell puedes acceder a varias líneas de financiación preferente como las Líneas ICO 2020, con tasas de interés muy favorables atadas a Euribor. Este préstamo de amortizaciones constantes requiere el cumplimiento de algunas condiciones que te detallamos.

En primer lugar, debes ser cliente de la entidad. Además, debes ser titular de una Pyme o ser autónomo, para lo que te pedirán la correspondiente documentación. Debes optar por un tipo a aplicarse: Fijo o Variable. En todo caso, la base siempre es la tasa EURIBOR.

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Préstamos para autónomos del Banco de Sabadell

Ventajas del préstamo para autónomos de Sabadell

  • Los préstamos para autónomos con amortizaciones constantes del Banco de Sabadell tienen ventajas destacables que detallamos ahora:
  • Tasas de interés competitivas. Indudablemente es uno de los productos del mercado con mejores tasas y más económicos, aunque es necesario iniciar el trámite directamente con la entidad para conocer los detalles.
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Oficina del Banco de Sabadell

Desventajas del préstamo para autónomos de Sabadell

  • Es necesario ser cliente para acceder a esta financiación.
  • Conocer los detalles de los préstamos no es sencillo por medio de la web.
  • No cuenta con un simulador que facilite la tarea de conocer las tasas de interés, los plazos de amortización o las comisiones
  • Por lo demás, tampoco resulta rápido llegar a las opciones de financiación para autónomos que ofrece esta entidad
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Debes buscar la opción Negocios y Autónomos, al final de la página

¿Cómo acceder al préstamo para autónomos de Sabadell ?

Debes acceder a la web del Banco de Sabadell

Te guiamos con algunas imágenes.

Debes buscar la opción Negocios y Autónomos, al final de la página 

Una vez en esa sección, deberás entrar en Autónomos

Posteriormente debes acceder a Financiar mis Proyectos

En ese punto te aparecen varias opciones de financiación como TPV o préstamos para clientes. El único tipo de préstamo para autónomos es el Préstamo de Amortizaciones constantes

Opiniones del préstamo para autónomos de Sabadell

Entre las opiniones más frecuentes hemos encontrado referencias sobre todo a la tramitación.

  • Para algunos usuarios el proceso de tramitación y contratación de los préstamos es engorrosa y un tanto burocrática. Se destaca la obligación de concertar una cita en una de las sucursales para avanzar.
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Podrás observar todos los detalles del Préstamo con amortizaciones constantes

Conclusiones del préstamo para autónomos de Sabadell

Los préstamos para autónomos del Banco de Sabadell  son productos ventajosos y con buenas condiciones por sus tipos de interés.

Su web no es suficientemente amigable y no permite rápidamente hacerse una idea de los costes que tendrá el crédito. 

En lo que respecta a los tiempos de resolución de la solicitud y acreditación en la cuenta, también Banco de Sabadell se distingue por ser una entidad eficaz, moderna y rápida.

Préstamos para autónomos de OpenBank

Este préstamo de Open Bank no se orienta a profesionales autónomos y pymes específicamente.  Estamos ante un préstamo personal al que puedes aplicar como quieras.

Este préstamo te da la posibilidad de acceder a una financiación desde 300 euros hasta 24.000 euros, mediante una contratación inmediata y con un tipo de interés fijo y personalizado. Este es un préstamo bastante ventajoso desde muchos puntos de vista. Vamos a analizar sus principales aspectos paso a paso.

El Préstamo personal de Open Bank hace que autónomos y pymes consigan de manera rápida y sencilla la financiación que precisan para invertir. En primer lugar, algo destacable de este crédito es que necesitas ser cliente de Open Bank para acceder a él. Antes de tomar el crédito, el banco te ofrece la oportunidad de hacerte cliente en 3 pasos muy sencillos.

El plazo de amortización de este préstamo de Open Bank es desde un mínimo de 12 meses hasta un máximo de 60 meses. Veamos el ejemplo de TAE que nos da el propio banco. En el caso de un préstamo de 10.000 euros a un plazo de 60 meses se aplica un TAE de 7,18%(un TIN de 6,95%).  El tipo de interés es uno de los más favorables del mercado. 

El Préstamo personal de Open Bank sin costes derivados de la tramitación no tiene Comisión de Estudio ni de apertura. Existe una comisión por amortización anticipada (desistimiento lo llama el banco) de 0,55% si queda menos de un año y un 1% si queda más de un año para la finalización del contrato de préstamo.

Respecto al plazo de acreditación, al ser cliente de Openbank lo recibirás de inmediato. Este Préstamo de Open Bank requiere el cumplimiento de algunas condiciones que te detallamos.

En primer lugar, debes ser cliente de la entidad. Dado que es un préstamo personal no tienes que perfilar tu empresa o negocio ni aportar datos al respecto. Puedes usar tu firma digital y una vez aprobada la solicitud el dinero será acreditado de inmediato en tu cuenta.

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Préstamos para autónomos de OpenBank

Ventajas del préstamo para autónomos de Openbank

Los préstamos de Open Bank tienen ventajas destacables que detallamos ahora:

  • Tasas de interés competitivas. Indudablemente es uno de los productos del mercado con mejores tasas y más económicos.
  • Sencillo. Es muy cómodo para solicitar. Eso sí: necesitas ser cliente.
  • Amplio plazo de amortización. Con 60 cuotas es un préstamo de largo plazo que hace muy cómoda su devolución.
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Oficina de OpenBank

Desventajas del préstamo para autónomos de Openbank

  • No son préstamos destinados específicamente a autónomos. Son préstamos personales aunque claramente a un precio muy competitivo.
  • Es posible que tengas que hablar directamente con la entidad para aclarar tus condiciones económicas ya que es posible que te soliciten una nómina lo que no corresponde en el caso de que seas autónomo.
  • El monto es relativamente bajo para un autónomo que desea invertir para expandir su negocio
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Accede a la web de Open Bank.

¿Cómo acceder al préstamo para autónomos de Openbank?

Es muy sencillo y puedes tramitarlo muy rápidamente para recibir el dinero en tu cuenta.

Accede a la web de Open Bank. Te guiamos con algunas imágenes.

Debes buscar la opción Préstamos. Observarás que sólo existen líneas hipotecarias o personales, no para autónomos o pymes. 

Encontrarás las condiciones básicas del préstamo. Tanto la documentación necesaria como una simulación para que veas los tipos de interés.

Si no eres cliente, debes introducir tus datos y tramitar la apertura de una cuenta.

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Puedes simular tu crédito y conocer los detalles de tasas de interés y plazos de amortización

Opiniones del préstamo para autónomos de Openbank

Entre las opiniones más frecuentes hemos encontrado aspectos muy positivos

  • Intereses. Muy valorado este aspecto por los usuarios y ponderado como uno de los mejores del mercado
  • Resulta muy fácil de tramitar y es algo que destacan muchos usuarios en sus opiniones.

Oficina de OpenBank

Conclusiones del préstamo para autónomos de Openbank

Para los autónomos y las pymes puede ser una gran tarea lograr financiación que permita avanzar en su negocio y hacer las inversiones necesarias.

Los préstamos personales de Open Bank  son productos realmente ventajosos y con muy buenas condiciones, tanto por sus tipos de interés como por la facilidad de tramitación. Sus condiciones desde el punto de vista de las tasas de interés, son mejores que en otras entidades. Cuenta con una financiación que va desde 7,18% TAE a 60 meses y para un monto de 10.000 euros. 

Este producto  no tiene comisión de apertura ni comisión de estudio. Lo que sí tiene es una comisión de amortización anticipada o desistimiento, entre 0,50% y 1%. Open Bank es una entidad financiera conocida y que ofrece una línea específica bastante ágil de financiación de hasta 24.000 euros. 

Su web es muy amigable y permite rápidamente, a través de un simulador, hacerse una idea de los costes que tendrá el crédito. Sin embargo, hay que destacar que es mejor optar por buscar Préstamo Personal en lugar de préstamos para autónomos, cuya ruta de acceso es larga y complicada. 

Quizás el único aspecto mejorable es que un préstamo con tan buenas condiciones y que ayuda a los autónomos y a las pymes necesite que seas cliente. En lo que respecta a los tiempos de resolución de la solicitud y acreditación en la cuenta, también Open Bank se distingue por ser una entidad eficaz, moderna y rápida.

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